年底前要采取的税务行动

Tax Planning
根据这些潜在的变化,你应该怎么做?棘手的部分是我们还不知道任何更改的最终形式。但是,您现在应该做一些事情。

首先,如果您每年向 Roth IRA 后门捐款,请检查您是否在 2021 年捐款。在 WealthPoint,我们列出了制作这些物品的“常见嫌疑人”名单,我们打算在年底之前完成这些工作,而不是在春季提交纳税申报表之前完成,这可能为时已晚。

其次,了解您的应税收入。如果您的应税收入低于 400,000 美元/450,000 美元,您的税率似乎没有任何有意义的变化,您可以继续进行而无需更改。如果您超过了这些限制,通常的递延收入和加速扣除的方法可能不是正确的方法。 2022 年及以后的扣除将比 2021 年的扣除节省更多。

第三,如果您延迟了需要设立人信托的遗产规划,那么您最好尽快与您的遗产代理人通电话。那些机会的窗口可能很快就会关闭。如果您有家庭有限责任公司或合伙企业,并且您想使用折扣制作礼物,那么现在也应该这样做。

关于作者: 布伦特沃克

布伦特沃克,CFP®,总裁是 WealthPoint Advisors, LLC 的业务运营主管。他的主要职责是业务战略决策、客户沟通、投资建议和管理以及业务发展。