通胀担忧?投资者应该做什么

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退休人员或即将退休的人没有多少词,比通货膨胀这个词更害怕。随着时间的推移,通货膨胀会导致购买力下降。由于没有更多的钱从他们的薪水中涌入,他们不得不依靠他们积累的投资组合(加上任何固定来源,如社会保障或养老金收入)维持生计。如果通货膨胀率很高,那么您可能需要从投资组合中获得更多实际回报才能过上您想要的生活。实际回报被定义为扣除通货膨胀后的回报。   

美国劳工统计局表示,10 月份通货膨胀率达到 6.2%。尽管这是一个回顾性的统计数据,但它最近一直呈上升趋势。一项与 10 年期美国国债和 10 年期 TIPS 挂钩的前瞻性预测将利率置于更为温和的 2.56%。无论如何,如果通货膨胀抬头,那么你今天用 1 美元买的东西就会少得多。    

 

如果出现通货膨胀怎么办?

对于大多数人来说,投资股票是最谨慎的方法。公司可以灵活地将原材料价格上涨转嫁给客户。价值导向的股票(通常)提供更好的 代理打架 过大的通货膨胀。我考虑像股票市场的 TJ Maxx 这样的价值股票——以折扣价出售的优质股票。因此,如果您将股票分配倾斜到更多 价值导向 股票,你最好对冲。数据支持这一点。请参阅以下由 Dimensional Fund Advisors 的朋友提供的图表。   

正如您所看到的,价值型股票在美国通胀中值高于平均水平的情况下,多年来表现优于成长型股票的两倍多。我们的客户拥有健康的价值股票组合,在通货膨胀时期应该能保持良好状态

如果您的投资组合由于不需要承担太多风险来实现退休和遗产目标而更加固定收益,那么包含 TIPS(国库通胀球探体育比分证券)可能是必要的补充。

 

如果您担心通货膨胀,请告诉我们,我们可以讨论调整您的投资组合的可能步骤。

关于作者: 亚历克斯·帕金斯

Alex 是 WealthPoint Advisors, LLC 的财富顾问。在帮助企业高管解决企业挑战的管理咨询事业取得成功之后,他决定追求在个人方面帮助家庭和个人的热情。亚历克斯现在喜欢通过全面、循证的财富管理方法帮助他的客户回答他们最紧迫的财务和生活问题。